Zeit für die schönen Dinge: unbezahlbar!

Vertrauen Sie deshalb auf unsere Leistungen zu fairen Konditionen

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Ausgezeichnete Qualität zu geringen Kosten

Professionelle Vermögensverwaltung ab 0,8% p.a.

investify steht für eine moderne Geldanlage, die unsere Kunden in den Mittelpunkt stellt. Dies bedingt natürlich auch, dass wir transparent und fair mit unseren Leistungen und Kosten umgehen.

Vermögensverwaltungsgebühr

1% p.a. ab 5.000 € auf das angelegten Vermögen
0,8% p.a. ab 100.000 €

Produktkosten

Basisanlage: Durchschnittlich 0,16%
Anlagethemen: Durchschnittlich 0,63%. Die Kosten variieren je Thema zwischen 0,15% - 1,60%

Gesamtkosten Ihres Portfolios

Die Vermögensverwaltergebühr ziehen wir monatlich von Ihrem Verrechnungskonto bei der Baader Bank ein
Die Produktkosten sind im Kurs der Wertpapiere bereits abgebildet

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Wir bieten Kostenvorteile durch den Zugang zu institutionellen Tranchen

Beim Fondsvertrieb wird oft zwischen Groß- und Kleinanlegern unterschieden. Dazu werden verschiedene Tranchen - die „institutionelle Tranche“ und die „Retailtranche“ - eingesetzt. Der Zugang zur institutionellen Tranche ist durch hohe Anlagebeträge limitiert aber dadurch deutlich kostengünstiger. Diesen Kostenvorteil nutzen wir als professioneller Vermögensverwalter und geben ihn an Sie weiter - so fühlt sich Geldanlage gut an.

Wir leiten Provisionen an Sie weiter

Investmentfonds lassen Vertriebspartnern regelmässig Provisionen in Form von Bestandsprovisionen zukommen. Dies stellt für Sie als Inhaber eines solchen Fonds einen Kostenfaktor dar. In einem solchen Fall behält investify diese Provision nicht ein, sondern reicht diese an Sie weiter. Hierdurch unterscheiden wir uns als Vermögensverwalter von Banken, die Anlageberatungen durchführen.

Wir haben keine versteckten Kosten

Mit der digitalen Vermögensverwaltung von investify ist alles inklusive, was eine professionelle Geldanlage benötigt. Auf Basis der Pauschalgebühr können Sie sicher sein, dass keine versteckten Kosten entstehen. Zudem vermeiden wir durch unseren Ansatz Interessenskonflikte.

Alles inklusive:

Ausgabeaufschläge

Für den Kauf für die von uns eingesetzten ETFs und aktiven Fonds werden keine Ausgabeaufschläge berechnet. Hierdurch sparen Sie bis zu 5%. Hierdurch verbessert sich Ihre Performance deutlich.

Depot- und Kontoführung

Für die Anlage in Wertpapiere benötigen Sie immer ein Depot und ein Verrechnungskonto. Bei investify sind die Kosten, die bei der Depotbank entstehen (Baader Bank) in der Pauschalgebühr bereits enthalten.

Ordergebühren

Wenn Sie bei Ihrer Bank oder bei einem Online-Broker in Wertpapiere investieren entstehen dafür Kosten. Bei investify ist dies anders. Bei uns sind alle Ordergebühren in der Vermögensverwaltungsgebühr enthalten. Natürlich entstehen auch für die Auswahl von Themeninvestments keine Ordergebühren.

Fondsauswahl und Überwachung

Guter Rat ist meist teuer. Bei investify ist dies anders. Die Auswahl der Fonds und die tägliche Überwachung durch unsere Experten ist in der Vermögensverwaltungsgebühr enthalten.

Umfängliches Reporting

Transparenz und umfängliche Informationen sind im Rahmen unserer Vermögensverwaltung besonders wichtig. Deshalb stellen wir Ihnen quartalsweise ein Reporting zur Verfügung. Obendrein veröffentlichen wir regelmäßig Journalbeiträge, die Ihnen interessante Tipps für Ihre Geldanlage geben - alles inklusive.

UnsereLeistungenAnJedemHandelstag-Aenderungen-pruefen

Änderungen prüfen

Haben Sie eine Einzahlung getätigt oder wünschen Sie eine Auszahlung? Haben Sie Änderungen an ihrem Anlageprofil vorgenommen? Haben Sie neue Anlagethemen hinzugefügt? Oder haben Sie den Verkauf von Anlagethemen veranlasst? Falls ja werden wir für Sie als Vermögensverwalter aktiv.

Allokation ermitteln

Wir prüfen Ihre Allokationen in Basisanlage täglich und nehmen - wenn notwendig - Anpassungen gemäß der Marktbewegungen und des Kapitalmarktausblicks vor. Auf Basis Ihres Anlageprofils und Ihrer Anlagethemen berechnen wir dann Ihre tagesaktuelle Soll- sowie Ist-Allokation. Wir verwenden diese, um unsere anschließenden Bewertungen durchzuführen.

Allokation bewerten

Sofern die Abweichungen zwischen Soll-und Ist-Allokation größer sind als festgelegt, werden daraus direkte Maßnahmen für Ihr Portfolio abgeleitet, um dies wieder Ihrer aktuellen Soll-Allokation anzugleichen.

Produkte bewerten

Anhand Ihres Anlageprofils und den gewählten Anlagethemen wird festgelegt, welche Produkte in Ihrem Portfolio enthalten sein müssen - bei Bedarf fügen wir die optimalen Produkte hinzu oder verkaufen Werte.

UnsereLeistungenAnJedemHandelstag-Produkte-ueberwachen

Portfolio überwachen

Daraufhin startet die Bewertung Ihres Portfolios hinsichtlich Performance und Risiko. Falls die Verlustschwelle überschritten wird, passen wir ihr Portfolio an, und Sie erhalten ein ausführliches Reporting.

Order beauftragen

Abhängig davon, welche Maßnahmen aus der Bewertung der Allokation, der Produkte und des Portfolios hervorgehen, werden nun notwendige Orders für Sie in Auftrag gegeben. Unsere Aufträge werden über alle Kunden hinweg gebündelt und an die Baader Bank übermittelt.

UnsereLeistungenAnJedemHandelstag-Bestaende-pruefen

Bestände prüfen

Wir erhalten von der Baader Bank Informationen zu Ihrem Konto- und Depotbestand sowie Ihre Kontobewegungen. Ebenso überprüfen wir den Status der uns erteilten Transaktionsvollmacht.